Lachfalten vererbt man gerne, Sorgenfalten nicht.

Den Nachlass aktiv regeln.

Eine frühzeitige Nachlassplanung ist entscheidend, um Klarheit über die Verteilung Ihres Vermögens zu schaffen und potenzielle Konflikte innerhalb der Familie zu vermeiden. Sie ermöglicht es Ihnen, Ihre persönlichen Wünsche festzulegen, rechtliche Schwierigkeiten zu umgehen und dafür zu sorgen, dass Ihr Vermögen gemäß Ihren Vorstellungen weitergegeben wird. Investieren Sie Zeit in Ihre Nachlassplanung – es zahlt sich aus.

Das Wichtigste in Kürze

Gesetzlich ist die Erbfolge eindeutig geregelt. Wer davon abweichen möchte, muss ein Testament oder einen Erbvertrag aufsetzen.
Eine Schenkung zu Lebzeiten kann eine Option sein. Steuerfreibeträge können dabei genutzt werden.
Holen Sie sich gegebenenfalls im Vorfeld steuerlichen oder notariellen Rat ein. So fällt es leichter, eventuelle Konflikte frühzeitig zu adressieren und Fallstricke zu vermeiden.

Alles, was Sie wissen müssen: Diese Fehler beim Vererben sollten Sie unbedingt vermeiden

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Nur jeder Vierte klärt sein Erbe bereits zu Lebzeiten mit allen Beteiligten

Damit bleiben oft wichtige Fragen offen – und mögliche Konflikte sind vorprogrammiert. Wer seinen Nachlass aktiv regelt, entlastet die Hinterbliebenen und verhindert Streit um das Erbe.
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Quelle: So (ver)erbt Deutschland 2024, Quirin Privatbank AG, puls Marktforschungs GmbH

Berechnen Sie die mögliche Steuerlast bei einer Schenkung

Möchten Sie Ihr Vermögen möglichst steuergünstig an Ihre Erben übertragen? Unser Rechner verschafft Ihnen mit wenigen Klicks Klarheit. Mit diesem ersten Einblick lassen sich bereits viele offene Fragen klären.

Schenkungsrechner: Ermitteln Sie, wie Sie durch frühzeitige Übertragungen Freibeträge optimal nutzen und die Steuerlast für Ihre Erben verringern können.

Für komplexere Situationen empfehlen wir zusätzlich eine individuelle Beratung durch einen Steuerberater oder Erbrechtsanwalt.

Erbrecht I: Grundlagen Erbschaftsteuerrecht

Das erwartet Sie bei unserem Event:

Unser Event richtet sich sowohl an zukünftige Erben als auch an Personen, die ein Vermögen weitergeben möchten. Erfahren Sie, wie Sie Ihr Testament rechtssicher gestalten, mögliche Konflikte frühzeitig vermeiden und Ihre Erbschaft steuerlich optimieren. Wir erklären, was Sie bei speziellen Familienkonstellationen, wie Patchwork- oder Geschiedenen-Testamenten, unbedingt beachten sollten. Zudem zeigen wir Ihnen, welche Optionen Ihnen bei Schenkungen offenstehen, um weiterhin die Kontrolle zu behalten.

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FAQ

Unsere FAQs bieten Ihnen Antworten auf häufig gestellte Fragen rund um das Erbrecht, von der Planung des Nachlasses bis hin zu gesetzlichen Regelungen.

Warum sollte ich frühzeitig ein Testament aufsetzen?

Viele Menschen setzen sich erst spät mit ihrem Nachlass auseinander. Doch eine frühzeitige Planung hilft, Streitigkeiten zwischen Erben zu vermeiden und steuerliche Vorteile zu nutzen. Ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge, die möglicherweise nicht den eigenen Wünschen entspricht.

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Ein Testament kann handschriftlich erstellt oder notariell beurkundet werden. Die notarielle Variante bietet rechtliche Sicherheit und verhindert Unklarheiten. Wer umfangreiche Vermögenswerte hinterlassen möchte, sollte zudem überlegen, ob ein Erbvertrag sinnvoll sein könnte.

Was sind die häufigsten Fehler beim Vererben?

Kein Testament aufsetzen: Ohne Testament bestimmt das Gesetz die Erbfolge.

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Steuerliche Nachteile nicht bedenken: Durch frühzeitige Schenkungen können Erbschaftssteuern reduziert werden.

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Unklare Formulierungen im Testament: Missverständnisse können zu Erbstreitigkeiten führen.

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Pflichtteilsberechtigte nicht berücksichtigen: Kinder, Ehepartner und in manchen Fällen Eltern haben gesetzliche Ansprüche, die nicht ignoriert werden können.

Wie kann ich Erbstreitigkeiten vermeiden?

Offene Kommunikation: Es hilft, mit den Erben frühzeitig über die Nachlassplanung zu sprechen.

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Eindeutige Testamentsgestaltung: Klare Anweisungen vermeiden Unsicherheiten.

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Testamentsvollstreckung anordnen: Ein Testamentsvollstrecker kann für eine faire Verteilung sorgen.

Welche steuerlichen Aspekte muss ich beachten?

Die Erbschaftssteuer kann reduziert werden, indem Freibeträge optimal genutzt werden. Eine Strategie ist es, bereits zu Lebzeiten Vermögenswerte in Form von Schenkungen zu übertragen, da die Freibeträge alle zehn Jahre erneut genutzt werden können.

Was ist ein Erbvertrag und wann ist er sinnvoll?

Ein Erbvertrag ist eine verbindliche Vereinbarung über die Erbfolge. Er eignet sich insbesondere für Unternehmensnachfolgen oder Patchwork-Familien, in denen klare Regelungen wichtig sind. Ein solcher Vertrag muss notariell beurkundet werden.

Was verbirgt sich hinter der sogenannten Güterstandsschaukel?

Die Güterstandsschaukel ist ein Instrument zur steuerfreien Vermögensübertragung zwischen Ehegatten. Durch den Wechsel vom gesetzlichen Güterstand der Zugewinngemeinschaft in die Gütertrennung und zurück wird ein Zugewinnausgleichsanspruch ausgelöst, der nicht der Schenkungsteuer unterliegt (§ 5 Abs. 2 ErbStG). Dies ermöglicht es, erhebliche Vermögenswerte steuerfrei zu übertragen und gleichzeitig die Schenkungsteuerfreibeträge für Kinder optimal zu nutzen. Besonders bei ungleicher Vermögensverteilung in der Ehe kann die Güterstandsschaukel helfen, Pflichtteilsansprüche zu reduzieren und das Familienvermögen zu sichern. Allerdings erfordert sie eine sorgfältige Planung und notarielle Beurkundung, da sie von Finanzbehörden kritisch geprüft wird.

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Was ist ein Berliner Testament und ist es hilfreich?

Beim Berliner Testament erbt der überlebende Ehepartner zunächst das gesamte Vermögen. Die Kinder erhalten ihr Erbe erst nach dessen Tod. Zu bedenken ist dabei, dass Kinder grundsätzlich einen Pflichtteilsanspruch haben, der die Hälfte des gesetzlichen Erbteils ausmacht.

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Das Berliner Testament birgt jedoch steuerliche Nachteile, denn dadurch geht der Freibetrag von 400.000 € pro Kind und Elternteil beim ersten Erbfall verloren. Folglich müssen die Kinder beim zweiten Erbfall das gesamte Erbe auf einmal versteuern, was zu einer höheren Steuerlast führen kann. Alternativen wie gezielte Schenkungen zu Lebzeiten können helfen, steuerliche Nachteile zu vermeiden und die Vermögensnachfolge flexibler zu gestalten.

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Welche Rolle kann eine Familien-GbR bei der Erbplanung spielen?

Eine Familien-GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts) kann ein Instrument zur Vermögenssicherung und Nachfolgeplanung sein.

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Vorteile:

• Steueroptimierung: Durch schrittweise Übertragung von Anteilen können Schenkung- und Erbschaftsteuerfreibeträge optimiert genutzt werden.

• Vermögensschutz: Das Vermögen bleibt gebündelt und ist vor Zersplitterung durch Erbengemeinschaften oder Gläubiger geschützt.

• Kontinuität: Die Gesellschaft kann über Generationen fortgeführt werden, was langfristige Planung und Stabilität ermöglicht.

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Nachteile:

• Haftungsrisiken: Gesellschafter haften persönlich für Verbindlichkeiten der GbR, was zu finanziellen Belastungen führen kann.

• Verwaltungsaufwand: Die Gründung und Verwaltung erfordert Zeit und Kosten, einschließlich Notar- und Beratungskosten sowie laufender Buchführung.

• Komplexität: Unklare oder fehlende Regelungen im Gesellschaftsvertrag können zu Streitigkeiten unter den Gesellschaftern führen.

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Insgesamt bietet die Familien-GbR bei sorgfältiger Planung und klaren vertraglichen Regelungen eine flexible Möglichkeit zur Vermögensübertragung und -sicherung innerhalb der Familie.

Was ist bei einer Erwachsenenadoption zu beachten?

Es muss ein echtes Eltern-Kind-Verhältnis bestehen, das auf emotionaler Nähe und gegenseitigem Beistand beruht. Ein Altersunterschied von mindestens 15 Jahren zwischen Adoptierenden und Adoptierten wird empfohlen, um das generationenübergreifende Verhältnis zu unterstreichen.

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Vorteile:

• Steuerlich gesehen: Adoptierte Erwachsene gelten steuerlich als leibliche Kinder, was ihnen einen Freibetrag von 400.000 € pro Elternteil und die günstige Steuerklasse I ermöglicht. Dies kann erhebliche Ersparnisse bei Erbschaft- und Schenkungsteuer bedeuten.

• Erbrechtlich gesehen: Adoptierte erhalten die gleichen Erbrechte wie leibliche Kinder, einschließlich Pflichtteilsansprüchen.

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Nachteile:

• Die Adoption kann zu zusätzlichen Unterhaltsverpflichtungen gegenüber den Adoptiveltern führen.

• In der Regel ist eine Namensänderung erforderlich, was persönliche und administrative Auswirkungen haben kann.

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Die Erwachsenenadoption bietet somit sowohl steuerliche als auch erbrechtliche Vorteile, erfordert jedoch sorgfältige Planung und eine echte familiäre Bindung.

Wie kann ich sicherstellen, dass mein Erbe sinnvoll genutzt wird?

Testamentsvollstreckung: Ein Testamentsvollstrecker sorgt für die Umsetzung der testamentarischen Verfügungen.

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Auflagen im Testament: Sie können bestimmen, dass Erben das Vermögen nur unter bestimmten Bedingungen nutzen dürfen.

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Stiftungen und Spenden: Wer möchte, kann einen Teil seines Erbes wohltätigen Zwecken zukommen lassen.

Wie kann ich gemeinnützig vererben?

Erbschaften an gemeinnützige Organisationen sind von der Erbschaftssteuer befreit. Es kann sinnvoll sein, einen Teil des Vermögens an Stiftungen oder Vereine zu vermachen, um soziale oder ökologische Projekte zu fördern.

Welche Regelungen gelten für Patchwork-Familien?

In Patchwork-Familien kann es schnell zu Erbstreitigkeiten kommen, wenn Stiefkinder nicht testamentarisch bedacht werden. Wer sicherstellen möchte, dass alle Familienmitglieder berücksichtigt werden, sollte ein Testament oder einen Erbvertrag aufsetzen.

Welche Dokumente sollte ich vorbereiten?

Testament oder Erbvertrag

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Übersicht über Vermögenswerte

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(Bank-)Vollmachten und Patientenverfügungen

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Liste wichtiger Kontakte (Banken, Versicherungen, Notare)

Unsere Expertinnen und Experten für Ihr Anliegen rund ums Erben & Vererben

Ob Sie ein Vermögen vererben oder selbst eine Erbschaft antreten:
Bei der Quirin Privatbank erhalten Sie eine umfassende Beratung durch unser erfahrenes Expertenteam. Zusätzlich greifen wir auf ein regionales Netzwerk von Fachanwälten und Steuerberatern zurück, um Ihnen in allen Fragen bestmöglich zur Seite zu stehen.

Wie können wir helfen?

Die Regelung des Nachlasses und die Planung des Erbes sind entscheidende Schritte im Generationenmanagement. Sobald das geregelt ist, brauchen Sie sich um nichts mehr zu kümmern.